КАТАЛОГ ПРОДУКТОВ Акционерного общества «Российский Банкподдержки малого и среднего предпринимательства (АО «МСП Банк»)»

Приложение № 5
к Правилам взаимодействия банков с Акционерным обществом «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк»)при предоставлении банковских гарантий
 
 
 
КАТАЛОГ ПРОДУКТОВ
Акционерного общества «Российский Банкподдержки малого и среднего предпринимательства
(АО «МСП Банк»)»
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
МОСКВА
2016
 
 
Содержание Каталога продуктов:
 
Гарантии с участием Банков
 
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ.. 6
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ.. 9
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА.. 13
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТОВ.. 15
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ПРЕДПРИЯТИЯМ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫМ В РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ И / ИЛИ ГОРОДЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ СЕВАСТОПОЛЬ.. 19
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНДУСТРИАЛЬНЫХ ПАРКОВ.. 23
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВЫДАННЫХ КРЕДИТОВ.. 29
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ РЕСТРУКТУРИРУЕМЫХ/РЕФИНАНСИРУЕМЫХ КРЕДИТОВ.. 33
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ДЛЯ НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА..
С ЦЕЛЬЮ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ.. 38
 
Гарантии с участием Банков и РГО..
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ РГО (СОГАРАНТИЯ) 42
ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ РГО (СОГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ) 48
 
 
 
 
 
 
Общие положения
 
Настоящий Каталог определяет условия продуктов, предоставляемых АО «МСП Банк»в обеспечение исполнения обязательств Cубъектов МСПв рамках государственной программы поддержки Субъектов МСПи улучшения условий банковского кредитования субъектов МСП.
В настоящем Каталоге используются следующие понятия:
Банк – кредиторЗаемщика или лицо, выдавшее Субъекту МСП гарантию исполнения государственного/муниципального контракта, кредитнаяорганизация,котораянаоснованиивыданнойейлицензииимеетправоосуществлятьбанковскиеоперацииповыдачекредитов, и/или предоставлению гарантий,заключившаясАО «МСП Банк»соглашениеосотрудничестве,впользукоторойАО «МСП Банк»предоставляетБанковскую гарантию.
Банковская гарантия – Прямаягарантия,предоставляемаяАО «МСП Банк»наоснованииДоговораопредоставлениибанковскойгарантии,врамкахгосударственнойпрограммыподдержкисубъектовМСПиулучшенияусловийбанковскогокредитованиясубъектовМСП.
Гарантийный лимит – объем принятых АО «МСП Банк» обязательств по выплате гарантийных сумм в отношении одного Заемщика/Группы связанных компаний, в котором учитываются принятые и действующие решения о предоставлении Банковских гарантий, заключенные и действующие Договоры о предоставлении банковских гарантий.
Договор о предоставлении банковской гарантии– двухсторонний, трехстороннийдоговор, заключаемый между АО «МСП Банк»,БанкомиСубъектом МСП, в соответствии с которым АО «МСП Банк» обязуется предоставить Прямую гарантию.
Договор поручительства – договор поручительства, заключенный между Банком и РГО, в силу которого РГО принимает на себя обязанность отвечать перед Банком за надлежащее исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Заемщик – Субъект малого или среднего предпринимательства, заключивший или намеревающийся заключить Кредитный договор с Банком.
Каталог – настоящий Каталогпродуктов АО «МСП Банк».
Корпорация – акционерное общество «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства», созданное и действующее в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и Указом Президента Российской Федерации от 05.06.2015№ 287 «О мерах по дальнейшему развитию малого и среднего предпринимательства».
Кредит – кредит, предоставленный Банком Заемщику в валюте Российской Федерации на основании Кредитного договора или иного договора кредитного характера.
Кредитный договор – кредитный договор или иное долговое обязательство Заемщика.
Прямая гарантия – банковская гарантия, предоставляемаяАО «МСП Банк»в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору или Договору о предоставлении гарантии исполнения государственного/муниципального контракта.
РГО – региональная гарантийная организация, юридическое лицо, одним из учредителей которого является субъект Российской Федерации или орган местного самоуправления, созданное для целей обеспечения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и иным финансовым ресурсам.
Согарантия- прямая гарантия, предоставляемая АО «МСП Банк» в пользу Банка в целях обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору, обязательным условием выдачи которой является наличие поручительства РГО в структуре обеспечения исполнения обязательств субъекта МСП по Кредитному договору.
Субъектмалогоисреднегопредпринимательства, субъектМСП – потребительский кооператив, коммерческая организация (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий), внесенная в Единый государственный реестр юридических лиц, и/или физическое лицо, внесенное в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и/или крестьянское (фермерское) хозяйство, соответствующее требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»
 
 
 
 
Гарантии с участием Банков
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/ индивидуальные предприниматели/крестьянское(фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП
Срок действия гарантии По решению коллегиальногооргана АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиальногооргана АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта Кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии
 
 
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (Субъектов МСП) по:
-              заключаемым с БанкамиКредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
 
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит(гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условииоформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляетсялибо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.
 
Кредиты должны быть направлены на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий.
 
При кредитовании торгового предприятия кредит должен направляться на инвестиционные неторговые цели.
 
Под инвестиционными неторговыми целями понимаются в том числе цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия, а также цели приобретения основных средств, которые не носят узкоспециализированного торгового назначения.
 
В составе Кредита, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% Кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта). Также часть Кредита может быть направлена на уплату АО «МСП Банк» вознаграждения за предоставление Гарантии.
 
Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование инвестиционного кредита любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.:АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Субъекты МСП
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийныйслучай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам  или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ЗАСТРОЙЩИКОВ

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие на принадлежащем им земельном участке или на земельном участке иного правообладателя строительство, реконструкцию, модернизацию,объектов капитального строительства.
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:
-              заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
 
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.
Кредиты должны быть направлены на цели осуществления капитальных вложений или пополнения оборотных средств (в целях создания готовой продукции (дальнейшей перепродажи объектов недвижимости)), в том числе для расчетов с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства недвижимости.
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Юридические лица – субъекты МСП, обеспечивающие на принадлежащем им земельном участке или на земельном участке иного правообладателя строительство, реконструкцию, модернизациюобъектов капитального строительства.
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования: Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии.
Готовность объекта строительства должна составлять не менее 17%.
 
Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк»для рассмотрения заявки, прикладываются копии (заверенные уполномоченным сотрудником Банка):
1.выписки из реестра членов саморегулируемой организации, подтверждающие членство застройщика в одной из саморегулируемых организаций;
2. разрешения на строительство;
3. справки о степени готовности объекта строительства.

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ КОНТРАКТА

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/ индивидуальные предприниматели/крестьянское (фермерское) хозяйство/потребительские кооперативы – субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 62 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком, в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, согласно Федеральным законам №44-ФЗ и №223-ФЗ
Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика
Дата окончания действия гарантии По истечении 60 дней с даты окончания срока действия гарантии Банка
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Субъекты МСП, имеющие положительный опыт исполнения контрактов согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ в области их деятельности.
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации,Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве.
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возмещению суммы гарантии, выданной в обеспечение исполнения обязательств Заемщика по контракту, остается неисполненным по истечении 30 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.
Гарантия обеспечивает до 70% гарантии, выданной Банком, в обеспечение исполнения контракта
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства возместить Банку уплаченную им сумму по гарантии в течение более чем 30 дней.
Дополнительные требования: 1. Наличие у Заемщика (принципала) не менее 3-х ранее полностью исполненных государственных/муниципальных контактов в рамках Федеральных законов № 44-ФЗ и/или № 223-ФЗ в областидеятельности, аналогичной заявленной для получения гарантии.
2. Максимальный по сумме ранее исполненный контракт должен составлять не менее 80% от суммы заключаемого/заключенного контракта.
3. Срок деятельности Заемщика – не менее 6 месяцев.
4. Контракт должен иметь целью инвестиционную составляющую (строительство, изготовление и поставка оборудования и оказание услуг в части профильного направления Субъекта МСП). Исключается поставка товаров без их изготовления исполнителем контракта(данное ограничение не распространяется на договоры по осуществлению строительных работ (в т.ч. договоры строительного подряда/субподряда).
5. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк»для рассмотрения заявки, прикладывается проект контракта/контракт.
 
В случае отсутствия у Заемщика 3-х исполненных контрактов и/или невыполнения требования по сопоставимости контрактов (схожести ранее исполненных контрактов по критериям объема, стоимости, сроков исполнения и сложности работ)заявка на получение гарантии рассматривается по технологии «Среднего сегмента».

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТОВ

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/ индивидуальные предприниматели/крестьянское(фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП, заключающие/заключившие контракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 64 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства):
-              по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.
-              по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключенным с Банками, и направленным/направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены. 
 
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Субъекты МСП, заключающие/заключившиеконтракт согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 70% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по кредитному договору.
Гарантийныйслучай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования: 1. Контракт должен иметь целью инвестиционную составляющую (строительство, изготовление и поставка оборудования и оказание услуг в части профильного направления субъекта МСП). Исключается поставка товаров без их изготовления исполнителем контракта(данное ограничение не распространяется на договоры по осуществлению строительных работ (в том числе договоры строительного подряда/субподряда).
2. Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк» для рассмотрения заявки, прикладываются проектконтракта/контракт.

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ПРЕДПРИЯТИЯМ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫМ В РЕСПУБЛИКЕ КРЫМ И/ИЛИ ГОРОДЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗНАЧЕНИЯ СЕВАСТОПОЛЬ

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/ индивидуальные предприниматели - субъекты МСП, зарегистрированные в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 40 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 5 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:
-              заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия;
-       возобновляемая кредитная линия;
-       овердрафт.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
-                       возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.
 
Кредиты должны быть направлены на цели приобретения товаров и сырья.
 
Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование кредита на цели, указанные выше, любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
 
При этом Заемщик должен иметь адрес его местонахождения (юридический адрес) – Республика Крым и/или город федерального значения Севастополь
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии.

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНДУСТРИАЛЬНЫХ ПАРКОВ

Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица – субъекты МСП, являющиеся Управляющей компанией, застройщиком либо собственником имущества Индустриального парка.
 
Под индустриальным паркомдля целей настоящегоКаталога понимается[1]
1.            индустриальный парк – это одновременно
-              управляемый единым оператором (специализированной управляющей компанией) комплекс объектов недвижимости, состоящий из земельного участка (участков) с производственными, административными, складскими и иными помещениями и сооружениями, обеспеченный энергоносителями, инженерной и транспортной инфраструктурой и административно-правовыми условиями для размещения в его границах промышленных производств;
-              форма взаимодействия компаний-резидентов (субъектов промышленной деятельности) и управляющей компании индустриального парка.
 
Одной из отраслевых разновидностей индустриального парка является агропромпарк, который создается для размещения в его границах компаний-резидентов, занимающихся производством, хранением и переработкой сельхозпродукции. При этом более 70% площадей земельных участков агропромпарка имеют статус земель сельскохозяйственного назначения.
 
Индустриальный парк также может иметь статус особой экономической зоны (ОЭЗ) в соответствии с законодательством Российской Федерации либо располагаться внутри территории ОЭЗ и получать весь комплекс льгот, предусмотренный для данной ОЭЗ.
 
2.            Технологический парк – это одновременно
-               управляемый единым оператором (специализированной управляющей компанией) комплекс объектов недвижимости, состоящий из земельного участка (участков) с производственными, административными, складскими и иными помещениями и сооружениями, обеспеченный энергоносителями, инженерной и транспортной инфраструктурой и административно-правовыми условиями для размещения в его границах производств научно-технической и (или) инновационной продукции;
-              форма взаимодействия компаний-резидентов (субъектов научно-технической и инновационной деятельности, занимающихся разработкой и (или) опытным мелкосерийным производством научно-технической и (или) инновационной продукции) и управляющей компании технологического парка
 
3. Технополис – это одновременно
-              управляемый единым оператором (специализированной управляющей компанией) комплекс объектов недвижимости, состоящий из земельного участка (участков) с производственными, административными, складскими и иными помещениями и сооружениями, обеспеченный энергоносителями, инженерной и транспортной инфраструктурой и административно-правовыми условиями для размещения в его границах промышленных производств, а также производств научно-технической и (или) инновационной продукции;
-              форма взаимодействия компаний-резидентов (субъектов научно-технической и инновационной деятельности, а также промышленной деятельности) и управляющей компании технополиса.
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:
-              заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
 
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой кредитной линии) в целом.
 
Кредиты должны быть направлены:
-              на финансирование затрат по строительству объектов недвижимости индустриального парка,
-              на финансирование затрат по реконструкции объектов недвижимого индустриального парка,
-              на приобретение (выкуп) объектов недвижимости индустриального парка,
-              на финансирование затрат по строительству объектов инженерной и/или транспортной инфраструктуры индустриального парка,
-              на финансирование  иных затрат, связанных с реализацией Проекта в размере не более 30% от суммы Кредита.
Кредит, обеспечением по которому выступает Банковская гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование кредита любого банка, привлеченного для финансирования Проекта (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по независимой гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. рублей: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Субъекты МСП, являющиеся Управляющей компанией, застройщиком либособственником имущества индустриального парка. При этомзастройщик или Управляющая компания должны быть собственником Имущества либо входить в группу связанных лиц с собственником имущества индустриального парка.
 
Управляющая компания – это коммерческая организация, размещающая резидентов (юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих свою деятельность по местонахождению Индустриального парка) на его территории, координирующая деятельность резидентов, а также оказывающая им комплекс управленческих, материально-технических, финансовых, информационных, кадровых, консультационных, организационных услуг, которой принадлежит на праве собственности/аренды или иных вещных прав имущество индустриального парка, или которая уполномочена собственником имущества осуществлять управление  созданием, развитием и функционированием индустриального парка.
 
Застройщик – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, обладающий всеми необходимыми для реализации проекта правами на земельный участок и иное недвижимое имущество, которое является объектом индустриального парка.
 
Собственник имущества индустриального парка – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющий инвестиции в реализацию проекта на основании соответствующего договора, которому принадлежат/будут принадлежать на праве собственности и/или иных вещных прав все объекты индустриального парка.
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы Кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50% от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по Кредитным договорам или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования: Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии.
Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк»для рассмотрения заявки, прикладываются копии (заверенные уполномоченным сотрудником Банка):
1.проект Индустриального парка, в том числе его бюджет.
2. концепция развития индустриального парка.
3. разрешение на строительство объекта.
 
В договоре о предоставленииБанковской гарантии предусматривается обязанность Бенефициара согласовывать с Гарантом любое изменение кредитного договора. В случае несогласования Гарант имеет право отказать в совершении платежа по Гарантии.

 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ВЫДАННЫХ КРЕДИТОВ
Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/Индивидуальные предприниматели/крестьянское(фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев
 
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии
 
 
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключенным с Банками, и направленным на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий.
 
При кредитовании торгового предприятия кредит направлялся на инвестиционные неторговые цели.
 
Под инвестиционными неторговыми целями понимаются в том числе цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия, а также цели приобретения основных средств, которые не носят узкоспециализированного торгового назначения.
 
В составе Кредита, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта). Также часть кредита может быть направлена на уплату АО «МСП Банк»вознаграждения за предоставление Гарантии.
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена в обеспечение Кредита, выданного на цели пополнения оборотных средств, в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств».
 
Обеспечиваемые гарантией выданные Кредиты не должны содержать признаков обесценения ссуды – финансовое положение и качество обслуживание долга оценивается, как «хорошее».
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.:АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии.
 
При подаче заявки в АО «МСП Банк»на предоставление Банковской гарантии и заключении Договора о предоставленииБанковской гарантии Банк должен соблюсти следующие условия:
- в период с 30 января 2015 года до 30 января 2016 года не производилось увеличение процентной ставки по Кредитному договору/соглашению;
- в течение 12 месяцев с момента выдачи Банковской гарантии не вносятся изменения в Кредитный договор/соглашение в части увеличения процентной ставки.
 
Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк»для рассмотрения заявки, прикладываются:
- копия Кредитного договора/соглашения со всеми изменениями и дополнениями (заверенная уполномоченным сотрудником Банка);
-              письмо Банка в адрес АО «МСП Банк» о невнесении в Кредитный договор/соглашение в течение 12 месяцев с момента выдачи Банковской гарантии изменений в части увеличения процентной ставки.

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ РЕСТРУКТУРИРУЕМЫХ/РЕФИНАНСИРУЕМЫХ КРЕДИТОВ
Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/Индивидуальные предприниматели/крестьянское(фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 184 месяцев
 
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не менее 5 млн. рублей
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по Кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии
 
 
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключенным с Банками, и направленных на цели приобретения основных средств в собственность или оплаты платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, а также финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий.
 
При кредитовании торгового предприятия кредит направлялся на инвестиционные неторговые цели.
 
Под инвестиционными неторговыми целями понимаются в том числе цели приобретения недвижимого имущества, подлежащего сдаче в аренду третьим лицам, включая торговые предприятия, а также цели приобретения основных средств, которые не носят узкоспециализированное торговое назначение.
 
В составе Кредита, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта). Также часть Кредита может быть направлена на уплату АО «МСП Банк»вознаграждения за предоставление Гарантии.
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена в обеспечение Кредита, выданного на цели пополнения оборотных средств, в соответствии с условиями продукта «Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств».
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена в обеспечение реструктурируемого/рефинансируемого Кредита банка с увеличением его срока погашения и прочими изменениями существенных условий Кредитного договора (в том числе ранее обеспеченного гарантией АО «МСП Банк»).
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации,Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком
 
Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
 
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.
Дополнительные требования Рассмотрение заявок Заемщиков происходит по технологии работы с клиентами «Среднего сегмента» независимо от суммы гарантии.
 
Обеспечиваемый гарантией Кредит не должен иметь следующих факторов/признаков:
- просрочка исполнения обязательств более 60 дней на момент обращения в АО «МСП Банк»;
- наличие двух и более реструктуризаций основного долга за последние 12 месяцев.
 
Дополнительно к стандартному пакету документов, направляемому в АО «МСП Банк»для рассмотрения заявки, прикладываются:
- копия Кредитного договора/соглашения со всеми изменениями и дополнениями (заверенная уполномоченным сотрудником Банка);
- письмо Банка в адрес АО «МСП Банк» об отсутствии или наличии реструктуризаций основного долга за последние 12 месяцев по Кредиту, их количестве и размере, а также об отсутствии или наличии по Кредиту просрочки исполнения обязательств более 60 дней на момент обращения в АО «МСП Банк».
 
Реструктуризация кредита – изменение условий соглашений с заемщиком, при наступлении которых заемщик получает право исполнять обязательства по ссуде в более благоприятном режиме (например, изменение срока погашения ссуды (основного долга и(или) процентов), размера процентной ставки, порядка ее расчета).
 
Рефинансируемый кредит – кредит, предоставляемый на погашение ранее выданного кредита Банка на цели, предусмотренные данным продуктом.
 
В рамках данногопродукта гарантийная документация с Заемщиком заключается одновременно с заключением дополнительного соглашения о реструктуризации задолженности или с заключением кредитного договора на рефинансирование задолженности.

 
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТОВ ДЛЯ НЕТОРГОВОГО СЕКТОРА
С ЦЕЛЬЮ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица/Индивидуальные предприниматели/крестьянское(фермерское) хозяйство/потребительский кооператив – субъекты МСП, имеющие в структуре выручки долю от неторговой деятельности[2].
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более 52 месяцев
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии
 
 
Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по:
-              заключаемым с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
 
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия;
-       возобновляемая кредитная линия;
-       овердрафт.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
-              возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.
 
Кредит должен быть направлен на цели неторгового назначения, в том числе приобретения товаров и сырья, оборотных средств, на некапитальные (операционные) затраты, расчеты с поставщиками и подрядчиками и т.д.
 
Кредит, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть предоставлен на рефинансирование кредита на цели, указанные выше, любого банка (за исключением кредитов Банка, по которым происходит изменение первоначальных условий предоставления кредитов кроме изменений, касающихся уровня процентной ставки и залогового обеспечения).
Дата начала действия гарантии Срок действия Банковской гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленному графику
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк»приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по Банковской гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк»реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу/Заемщику Принципал/Заемщик – коммерческие организации, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц, а также физические лица, внесенные в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, крестьянские (фермерские) хозяйства, соответствующие требованиям Федерального закона от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
Требования к Бенефициару/Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк»с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено. Гарантия обеспечивает исполнение обязательств Заемщика в пределах 50 % от суммы кредитных требований Банка к Заемщику.
 
В пределах указанного лимита Банк получает возмещение пропорционально доле неисполненных Заемщиком обязательств по Кредитному договору.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

 
 

Гарантии с участием Банков и РГО
 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМРГО РГО (СОГАРАНТИЯ)
Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей)
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица / индивидуальные предприниматели / крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительский кооператив – субъекты МСП
Срок действия гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более указанного в разделе «Целевое назначение гарантии»
Лимит суммы гарантии По решению коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года*.
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Гарантии предоставляются на следующие неторговые и торговые цели: Максимальный срок гарантии, мес.
1. Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели приобретения основных средств в собственность или оплату платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий, а также в обеспечение выданных кредитов[3]. Кредитные средства могут быть направлены на расчеты с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства недвижимости, в том числе в целях создания готовой продукции (дальнейшей перепродажи объектов недвижимости) (с учетом отнесения Заемщика только к «Среднему сегменту»). 184
    В составе Кредита на инвестиционные цели, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта).
 
 
2. Обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком, в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом контракт может не иметь целью инвестиционную составляющую (в том числе может иметь целью поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта)[4] 62
3. Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым/заключенным с Банками, и направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом контракт может не иметь целью инвестиционную составляющую (в том числе может иметь целью поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта)[5]. 64
4. Обеспечение реструктурируемых/рефинансируемых кредитов[6].
 
184
5. Обеспечение кредитов с целью пополнения оборотных средств (в том числе Кредитов торговым предприятиям, предоставляемых на торговые цели), а также в обеспечение выданных кредитов на эти цели2.
 
52
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена по:
-              заключаемым с Банками кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
По заключаемым Заемщиками с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит;
-       невозобновляемая кредитная линия;
-       возобновляемая кредитная линия;
-       овердрафт.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае, если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача кредита при условии оформления гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
-              возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена по реструктурируемому кредиту, по кредиту на рефинансирование кредитов любого банка, в том числе выданных на инвестиционные цели, оборотные средства, рефинансирование ранее выданных кредитов, и на смешанные цели.
Обязательное условие предоставления гарантии Гарантия выдается только при наличии по кредитному договору обеспечения в виде поручительства РГО.
 
До выдачи гарантии в АО «МСП Банк» должна быть предоставлена копия заключенного договора поручительства, заверенная уполномоченным лицом Банка.
Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика.
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
Переход права требования АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по независимой гарантии.
 
При Гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
Требования к Принципалу / Заемщику Субъекты МСП
Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации,  Банк, заключивший с АО «МСП Банк» соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.
 
Банк вправе обратиться к РГО с требованием о совершении платежа по поручительству в сроки и порядке, установленные договором поручительства.
 
Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку в пределах 70 % текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом и иных платежей.
 
При частичном погашении кредита Заемщиком, размер ответственности АО «МСП Банк» и РГО уменьшается пропорционально и не может составлять совместно более 70% текущей суммы основного долга. Размер требования к АО «МСП Банк» и РГО определяется пропорционально размеру их участия в структуре совместного обеспечения.
 
Гарантия АО «МСП Банк» обеспечивает обязательства Заемщика, осуществляющего деятельность в торговой сфере, в пределах 50% от текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом и иных платежей.
Требование к поручительству РГО Срок действия поручительства РГО не может быть менее срока действия гарантии минус 120 дней.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

 

ПРЯМАЯ ГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ, ВЫДАВАЕМАЯ СОВМЕСТНО С ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМРГО РГО (СОГАРАНТИЯ ДЛЯ ДАЛЬНЕГО ВОСТОКА И МОНОГОРОДОВ)
Вид гарантии Безотзывная (за исключением отзывных Гарантий для клиентов «Среднего сегмента» и клиентов, Гарантийный лимит которых составляет более 50 млн. рублей).
Целевой сегмент Заемщика Юридические лица / индивидуальные предприниматели / крестьянское (фермерское) хозяйство / потребительский кооператив – субъекты МСП, зарегистрированные в регионах Дальневосточного федерального округа, либо в монопрофильных муниципальных образованиях (моногородах), соответствующих критериям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 29.07.2014 №709 и включенным в Перечень моногородов, утвержденный Распоряжением Правительства Российской Федерации от 29.07.2014 №1398-р
Срок действия гарантии По решению Коллегиального органа АО «МСП Банк», но не более указанного в разделе «Целевое назначение гарантии»
Лимит суммы гарантии По решению Коллегиального органа АО «МСП Банк»
Валюта гарантии Рубли Российской Федерации
Валюта кредита Рубли Российской Федерации
Вознаграждение за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
 
При сумме гарантии более 50 млн. рублей вознаграждение за гарантию подлежит ежегодному перерасчету исходя из суммы основного долга по кредиту по состоянию на дату начала следующего финансового года.
 
Порядок уплаты вознаграждения Единовременно/ежегодно/1 раз в полгода/ежеквартально
Целевое назначение гарантии Гарантии предоставляются на следующие неторговые и торговые цели: Максимальный срок гарантии, мес.
1. Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым с Банками, и направляемым на цели приобретения основных средств в собственность или оплату платежей по договорам долгосрочной аренды, или создание и увеличение основных средств, включая строительство, реконструкцию или ремонт, финансирование на цели модернизации и инновации малых и средних предприятий, а также в обеспечение выданных кредитов[7]. Кредитные средства могут быть направлены на расчеты с поставщиками и подрядчиками в рамках строительства недвижимости, в том числе в целях создания готовой продукции (дальнейшей перепродажи объектов недвижимости) (с учетом отнесения Заемщика только к Среднему сегменту). 184
    В составе Кредита на инвестиционные цели, обеспечением по которому выступает гарантия АО «МСП Банк», может быть до 30% кредита направлено на сопровождение проекта (возможность кредитования целей некапитального характера в рамках проекта).
 
 
2. Обеспечение требований Банка к Заемщику по гарантии, выданной или выдаваемой Банком, в обеспечение исполнения Заемщиком его обязательств по контракту, согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом контракт может не иметь целью инвестиционную составляющую (в том числе может иметь целью поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта)[8] 62
3. Обеспечение исполнения части обязательств Заемщиков (субъектов малого и среднего предпринимательства) по Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера, заключаемым/заключенным с Банками, и направляемым на цели исполнения заключенного/заключаемого контракта согласно Федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ. При этом контракт может не иметь целью инвестиционную составляющую (в том числе может иметь целью поставку товаров без их изготовления исполнителем контракта)[9].
 
64
4. Обеспечение реструктурируемых/рефинансируемых кредитов[10].
 
184
5. Обеспечение кредитов с целью пополнения оборотных средств (в том числе кредитов торговым предприятиям, предоставляемых на торговые цели), а также в обеспечение выданных кредитов на эти цели2,.
 
52
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена по:
-              заключаемым с Банками кредитным договорам и иным договорам кредитного характера;
-              по ранее заключенным с Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера. При этом кредитные средства в рамках договора могут быть предоставлены Заемщику частично или не предоставлены.
По заключаемым Заемщиками с Банками кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-       кредит, заем;
-       невозобновляемая кредитная линия;
-       возобновляемая кредитная линия;
-       овердрафт.
По ранее заключенным Заемщиками c Банками Кредитным договорам и иным договорам кредитного характера Гарантия АО «МСП Банк» предоставляется по Кредитам со следующими формами кредитования:
-                       кредит (гарантия АО «МСП Банк» предоставляется только в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача Кредита при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении Гарантии).
-                       невозобновляемая кредитная линия (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии).
-              возобновляемая кредитная линия, овердрафт (гарантия предоставляется либо в случае если условиями заключенного Кредитного договора предусмотрена выдача первого транша при условии оформления Гарантии АО «МСП Банк»/получения положительного решения АО «МСП Банк» о предоставлении гарантии, либо при выдаче очередного транша кредитной линии, либо в случае увеличения действующего лимита кредитной линии, овердрафта, либо увеличения задолженности в рамках действующего лимита кредитной линии за счет увеличения суммы обеспечения). 
При этом лимит ответственности АО «МСП Банк» рассчитывается исходя из кредитных требований по Кредиту (невозобновляемой/возобновляемой кредитной линии/овердрафту) в целом.
 
Гарантия АО «МСП Банк» может быть предоставлена по реструктурируемому кредиту, по кредиту на рефинансирование кредитов любого банка, в том числе выданных на инвестиционные цели, оборотные средства, рефинансирование ранее выданных кредитов, и на смешанные цели.
Обязательное условие предоставления гарантии Гарантия выдается только при наличии по Кредитному договору обеспечения в виде поручительства РГО, обеспечивающего исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку не менее 10% текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом и иных платежей.
 
До выдачи гарантии в АО «МСП Банк» должна быть предоставлена копия заключенного договора поручительства, заверенная уполномоченным лицом Банка.
 
Дата начала действия гарантии Срок действия гарантии начинается с момента ее выдачи при условии оплаты вознаграждения либо его части согласно установленного графика.
 
Дата окончания действия гарантии По истечении 120 дней с даты исполнения кредитного обязательства, определяемой в соответствии с положениями Кредитного договора
 
Переход права требования АО «МСП Банк» приобретает право требовать от Заемщика в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Банку по независимой гарантии.
 
При гарантийном лимите на Заемщика более 50 млн. руб.: АО «МСП Банк» реализует свои права по последующему залогу и (или) поручительству, которым обеспечивается регрессное право Гаранта.
 
Требования к Принципалу / Заемщику Субъекты МСП
Требования к Бенефициару / Банку Аккредитованный Корпорацией на основании внутренних документов Корпорации, определяющих процедуру такой аккредитации, Банк, заключивший с Корпорацией соглашение о сотрудничестве
Вид и объем ответственности перед Банком Банк вправе обратиться к АО «МСП Банк» с требованием о совершении платежа по гарантии, если обязательство Заемщика по возврату суммы кредита по Кредитному договору остается неисполненным полностью или частично по истечении 90 календарных дней со дня, в который соответствующее обязательство должно было быть исполнено.
 
Банк вправе обратиться к РГО с требованием о совершении платежа по поручительству в сроки и порядке, установленных договором поручительства.
 
Гарантия и поручительство совместно обеспечивают исполнение обязательств Заемщика по возврату Банку в пределах 75% текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные Кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование Кредитом и иных платежей.
 
При частичном погашении кредита Заемщиком, размер ответственности АО «МСП Банк» и РГО уменьшается пропорционально и не может составлять совместно более 75% текущей суммы основного долга. Размер требования к АО «МСП Банк» и РГО определяется пропорционально размеру их участия в структуре совместного обеспечения.
 
Гарантия АО «МСП Банк» обеспечивает обязательства Заемщика, осуществляющего деятельность в торговой сфере, в пределах 50% от текущей суммы основного долга, невозвращенной в установленные кредитным договором порядке и сроки без учета процентов за пользование кредитом и иных платежей.
Требование к поручительству РГО Срок действия поручительства РГО не может быть менее срока действия гарантии минус 120 дней.
Гарантийный случай Просрочка исполнения Заемщиком (Принципалом) обязательства вернуть полностью или частично денежную сумму, полученную по договорам кредита или иным договорам кредитного характера, в течение более чем 90 дней.

 
*Для предприятий, зарегистрированных в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь, указанный перерасчет вознаграждения за гарантию будет производиться при сумме гарантии более 5 млн. рублей.
 

[1]Содержание понятия индустриальный парк также может быть раскрыто в нормативных актах соответствующих субъектов РФ, на территории которого расположен индустриальный парк.

[2]Не принимаются в работу заявки «Массового сегмента» от Заемщиков, занятых в сфере торговли, кредиты которых направлены на пополнение оборотных средств (закупка товаров с целью дальнейшей перепродажи) – рассмотрение возможно только по продукту «Согарантия».

[3] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов»

[4] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта»

[5] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукты «Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов»

[6] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов»

 

[7] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов»

[8] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта»

[9] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукты «Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов»

[10] Технология рассмотрения и требования по заявке аналогичны продукту «Прямая гарантия для обеспечения реструктурируемых/рефинансируемых кредитов»